金銀交易基本知識

金銀交易基本知識

金銀交易基本知識

貴金屬投資普及化

近年環球金融市場波動頻繁,貴金屬已成為熱門的投資產品。樂天證券金業提供零交易費的金銀交易,投資入場門檻低,投資者無需實際購買或持有實物黃金白銀,透過高效、穩定的交易平台,可隨時隨地以低買高賣的策略賺取差價,實現資產保值及增值。

影響貴金屬價格的因素

利率

黃金價格對於利率走勢十分敏感。
正常情況下, 兩者之間存在著負關係(相關性)。

全球需求與供應

需求增長及供應受限都會推高貴金屬的價格。

美元走勢

因為國際金/銀交易都是以美元計價,美元走弱會推動對黃金的需求,從而推高價格,反之亦然。

地緣政治因素

當出現地緣政治事件時, 黃金通常會做好。 每當出現危機時, 一般資產的價格都會下跌, 但是黃金則因為投資者普遍視之為避險工具而受惠。

買賣差價

差價是指買入價與賣出價之間的差距,同時可理解為貴金屬交易中的交易成本。

黃金買賣差價
白銀買賣差價

初始保證金

若要建立新倉位, 賬戶內的可用淨值必需超過初始保證金要求水平。
初始保證金要求水平為開倉淨值的0.5%(槓桿比率200:1)

黃金初始保證金
數量(手)× 合約規模安士 oz)× 市價/現價美元 $)× 保證金要求0.5%)= 初始保證金
以黃金為例:
0.1手x 100安士x美元$1788.00 x 0.5% = 美元$ 89.4
1手x 100安士x美元$1788.00 x 0.5% = 美元$ 894.0
10手x 100安士x美元$1788.00 x 0.5% = 美元$ 8,940.0
白銀初始保證金
數量(手)× 合約規模(安士 oz)× 市價/現價(美元 $)× 保證金要求(0.5%)= 初始保證金
以白銀為例:
0.1手x 5000安士x美元$26.20 x 0.5% = 美元$ 65.5
1手x 5000安士x美元$26.20 x 0.5% = 美元$ 655.0
10手x 5000安士x美元$26.20 x 0.5% = 美元$ 6,550.0

金銀投資買賣盈利/虧損計算方法

黃金投資買賣盈利/虧損計算

盈/虧計算公式:數量 × 合約規模(安士) × (平倉價 – 開倉價)= 盈/虧 (美元)
*數量 : 買入指示為正數,賣出指示為負數
*黃金的合約規模為每手100安士(oz)

白銀投資買賣盈利/虧損計算

盈/虧計算公式:數量 × 合約規模(安士) × (平倉價 – 開倉價)= 盈/虧 (美元)
*數量 : 買入指示為正數,賣出指示為負數
*白銀的合約規模為每手5000安士(oz)

黃金白銀買賣方法簡介

以下是黃金白銀的各種買賣簡介:

投資方式

手續費

交易方向

交易方法

黃金/白銀 ETF

較高

(另有管理費、保存費等)

單向交易

證券交易所、銀行

非24小時交易,入場門檻高

 黃金/白銀期貨

較高

依交易所規定,通常為成交金額的一定比例

雙向交易

期貨交易所

非24小時交易,入場門檻高

√差價合約

(CFD)

√無

√雙向交易

√差價合約交易平台

24小時交易,入場門檻低

實物黃金/白銀

浮動、較高

單向交易

銀行、金店

實物交收

黃金/白銀存摺

較高

單向交易

銀行

公眾假期期間的交易時間

交易時間會根據CME(the Chicago Mercantile Exchange Inc 芝加哥商品交易所)所發佈的Globex 交易時間表而有所變動, 詳情可瀏覽以下網址。

投資黃金的常見問題

投資黃金有甚麼好處?
黃金作爲全球認可的資產,容易轉換爲現金和貨幣,亦普遍被視爲避險工具,有助投資者抵抗通脹、積極不穩與金融危機帶來的風險。除了因爲黃金在長期的保值能力高,有助長期投資,可以維持資產價值外,更因爲黃金市場流動性高,不受交易時間的限制,容易進行買賣交易。而且因黃金的價格浮動普遍和股市、債市不相關,因此將黃金納入投資組合的話,可以實現多元化,降低投資風險。

投資黃金有甚麼風險?
無論什麽投資都總有風險,黃金投資買賣亦如是。受到全球局勢不穩、政治事件、供需變化、通脹不穩的各種影響下,黃金價格也會因此而波動,從而影響投資回報甚至虧損。另外,不同國家地區對黃金投資買賣有不同的法律和稅務規定,亦可能會對投資者產生不利的影響。

黃金值得投資嗎?
將黃金納入投資組合,會有助分散投資風險,但在投資前應先考慮是否能夠滿足您的投資目標及風險承受能力。

投資白銀的常見問題

投資白銀有甚麼好處?
白銀經常被視為保值及避險工具,流動性高,易於買賣,能夠方便調整投資組合,同時保護資產免受通貨膨脹的影響。而且白銀與市場相關性較低,有效分散投資組合風險。相比黃金,白銀的價格更低,投資者能以較小的資金開始投資貴金屬市場,適合初學入門及預算有限的投資者。

 

投資白銀有甚麼風險?
與所有投資一樣,白銀投資亦涉及風險。白銀的市場價格可能會受到全球經濟狀況、美元強弱、礦產供需等因素影響,導致大幅波動。而將白銀轉化為現金時,市場流動性不足或會影響賣出時機及價格。另外,政府的貨幣政策、稅收政策及貿易法規等亦有可能會對白銀投資產生不利的影響。

 

白銀值得投資嗎?
白銀是具吸引力的投資選擇。但於投資前應先考慮投資目標、風險承受能力,再進行市場調查了解影響白銀價格的因素,同時考慮多元化投資組合。另外,更可與投資顧問討論,尋求專業建議,確保投資策略與財務狀況相符。

 

 

想了解黃金/白銀 投資的利弊,我們歡迎您參與我們的講座或網絡研討會,並與我們的客戶服務代表進行一對一會面。